今日(11日)，香港证监会披露，因瑞银(UBS.US)在长达十年的期间内向客户多收款项，并且犯有严重的相关系统性内部监控缺失，香港证监会对其作出谴责并罚款4亿港元（约3.6亿元人民币）。
对此，瑞银向公众回应称，在全面的调查并确认此事后，已自行向（香港）相关监管机构汇报。此次汇报还包括了一项将全额偿还受影响的财富管理客户的计划，汇报的相关行为主要牵涉某部份债务证券和结构性票据交易，而涉事交易只占本行订单处理系统的很少部分。涉事之个别人士的行为是不可接受的，亦违背本公司的行为及原则。
瑞银已承诺将多收的金额连同利息全数退回受影响的客户。退回的款项总额大约是2亿港元，涉及2008年至2017年期间，以在买卖后增加利润幅度及收取高于标准披露水平或比率的费用而多收的款项。多收款项的做法涉及约2.87万宗交易，大约5000个在香港管理的客户账户受影响。
香港证监会认为，瑞银没有披露利益冲突并在欠缺透明度的交易中向客户多收款项，不但没有遵守以维护客户最佳利益的态度行事的基本和总体责任，也滥用了客户对它的信任。
据香港证监会调查发现，瑞银财富管理部的客户顾问（客户顾问）及客户顾问助理（助理）在执行买卖后在客户不知情的情况下增加所收取的利润幅度，2008年至2015年期间，在进行债券及结构性票据买卖时向客户多收款项。瑞银也在2008年至2017年间向客户收取高于其标准披露水平或比率的费用。
香港证监会进一步调查发现，瑞银在进行第二市场债券及结构性票据买卖时，没有了解及适当地披露其是以何种身分代客户行事；瑞银在被发现犯有失当行为后两年才向证监会汇报其多收利润幅度；瑞银在发现多收利润幅度的做法后提升系统，推出了新的接收指令平台——“单一财富管理平台＂，然而，瑞银不但没有设立一个能确保其遵守有关监管规定的系统，反而向香港证监会或香港金融管理局汇报了15宗关于1WMP出现缺失的事故，当中涵盖各种问题，包括进一步多收了利润幅度。
香港证监会行政总裁欧达礼先生（Mr Ashley Alder）表示，香港证监会期望所有中介人在管理客户的买卖时秉持严格的诚信标准。瑞银多年来有系统地向非常大量的客户多收款项，其操守远逊于这些要求。虽然每次多收的款项只占每宗买卖的一小部分，但瑞银的失当行为涉及欺诈及广泛地滥用客户对其的信任，以致它得以在有关过程中赚取其不应得到的庞大额外收入。
今年对于瑞银来说，实在是多事之秋：3月14日，香港证监会公布四则处罚决定，瑞银集团及瑞银证券香港、摩根士丹利亚洲、美林远东、渣打证券(香港)等4家机构因保荐人缺失等问题分别被处以3.75亿港元、2.24亿港元、1.28亿港元、5970万港元罚款。
香港证监会在调查中国森林及天合化工集团上市项目时，发现上述机构的保荐人缺失问题。其中，瑞银集团及瑞银证券香港涉及上述两个项目，摩根士丹利亚洲和美林远东涉及天合化工集团项目，渣打证券(香港)涉及中国森林项目。
此外，香港证监会局部暂时吊销瑞银证券香港就机构融资提供意见的牌照，为期一年，令其不得为任何证券在港交所的上市申请担任保荐人。
香港证监会行政总裁欧达礼表示：“执法行动的结果显示香港证监会高度重视保荐人的高操守标准，因为这样才能保障广大投资者和维持香港金融市场的廉洁稳健及声誉。有关的执法行动向市场传达强烈而清晰的讯息，就是我们会毫不犹疑地就失职保荐人所犯的失当行为追究其责任。”
瑞银集团发言人表示：“我们乐于(看到)与我们香港上市保荐牌照(IPO sponsorship license)相关的遗留问题得以解决。我们将继续为香港客户提供服务。”
自2013年起，香港证监会迫使保荐人对其在招股说明书中的说法担负法律责任，并警告投行人士，他们必须对准备上市的公司加大尽职调查的力度。
事实上，瑞银集团近年来屡遭天价罚款。今年2月末，法国法院裁定，因2004年至2012年期间帮助富有的法国客户逃税、洗钱，瑞银被罚款37亿欧元的罚款，并向法国政府赔偿8亿欧元。五位瑞银高管面临监禁，刑期待定。
2009年，瑞银还曾支付7.8亿美元了结了一项指控，该行曾帮助数千名美国公民向美国国税局隐瞒资金。
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