【私募】如何选择适合你的私募基金经理

【私募】如何选择适合你的私募基金经理

基金经理何许人也,听上去好像是个蛮厉害的角色。在描述我们基金经理光辉伟岸的形象之前,我们先让看一击“基金”。所谓基金,通俗来讲便是在某种目的感召下设立一笔有数量的资金。而基金经理就是管理这笔基金的人选。所以,投资基金也就意味着是一名投资者将钱交给基金经理去管理。

私募基础|如何选择适合你的私募基金经理

我们老早前就讲过,私募按募集形式有公募和私募之分,关于私募和公募的区别(戳此处回顾)这里就不再重复了。今天我们的重点在于如何选择适合你的私募基金经理。有人讲,一只基金业绩如何,主要取决于基金经理。而我们所熟知的“操盘手”,通常只是执行基金经理决策的交易员,他们可看作是基金经理的“手”。基金经理时不时就得做出重大决策,一般人可能还真做不了。

判断一枚私募基金经理适不适合你,可以从几个维度来挑选,即如何选择一名优秀的基金经理、如何选择一名适合你的基金经理。

一名优秀的基金经理长啥样呢

私募基础|如何选择适合你的私募基金经理

通常而言,他们大多是有名校光环的(但是不绝对),什么国内数一数二的名校啊清华、北大、复旦等,国际上名气极佳的背景(自动脑补啥哈佛、斯坦福、普林斯顿……),学历啥的就秒杀一般金融从业者……

他们大概是没有日常生活也没啥情趣的(可能是),对于他们而言,需要掌握和熟悉的东西实在太多了。优秀的基金经理要掌握行业的基本规律,熟悉主要行业主要上市公司的基本面,所以,他们每天都得学习新的商业模式、新的经济动态……他们的竞争对手常常是和他们一样高学历的群体。

基金经理透明性算比较高的,各大排名专业的网上都看得到,假如你不行,似乎全天下的人都会知道,所以,基金经理的世界其实蛮残酷的。有人讲,从应届硕士毕业到当上基金经理,快的人需要五六年,慢的人需要十年。对于基金经理来讲,最重要的素质是学习能力,这包括学习习惯、悟性、总结归纳寻找规律的能力、与外界沟通的能力、信息甄别能力等等众多素质。其次重要的是心态,包括性格,修养和执行力,一名优秀的基金经理必须勤奋。

如何选择适合你的基金经理呢

私募基础|如何选择适合你的私募基金经理

在选择基金经理前,你可以看看他的从业、任职年限,从业背景,过往管理业绩,投资操作风格等。

一个稳定的管理团队,对基金管理所起到的作用是巨大的,经验丰富的基金经理,哪怕是面对极端情况,也能沉着应对;私募基金有很多种,宏观策略、固收、股票型、指数型等等,在选择私募基金经理时,要注意看看他所管理的私募基金是否是他所擅长的领域;在过往业绩管理上,虽然无法对未来业绩作出啥实质性的预测,但是,它能起到一定的参考性作用;此外,考察私募基金经理的投资风格也有助于你资金的安全性,按照履历划分,私募基金经理大致可分为公募派、券商派、民间派、保险派。

私募基础|如何选择适合你的私募基金经理

当然,实际上私募基金经理的职业道德也是重要的一环,他是否将投资者的利益放在第一位,是否关注长期业绩等等。

变动的市场上可能永远没有最好的基金经理,适合你的才是最好的。你得了解下你所选的基金经理的投资理念、投资逻辑和他的方法体系。历史业绩是重要一环,不过一般十年以内的历史业绩可能意义性不太大。选择私募基金经理也要注意结合自身的风险偏好与投资风格,最后做出选择。

总而言之呢,对于合格投资者来讲,在选择了一位私募基金经理后,要注意适时关注其净值变化,用人不疑,疑人不用,不要过分干涉他,可以适度交流,但你选择了相信的话,就交给他们去打理。毕竟,专业的事还是交给专业的人去做。

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