商业计划书做为融资、向受众展示公司和项目目前状况、未来发展前景的书面材料，无疑是很重要的。一份好的商业计划书，可以让潜在投资人充分理解公司和项目情况，看懂项目商业动作计划，做出投资的决定。那么，一份好的商业计划书要经过哪些程序呢?
第一步：召开客户见面会
客户见面会是关系到商业计划书能不能全面、详实、准确的把项目商业动作计划以书面形式表现出来的关键。客户那边，需要关键人物参会，行之有效公司建议见面会的参会人员为甲方项目负责人、关键技术人员、市场负责人等到场，能对项目情况有充分的掌握，对核心技术能也清楚的说明。
客户见面会先由客户讲述公司或项目基本情况，我们记录并提出问题。再就关键环节，如研究与开发、营销策略等做进一步沟通。客户的表达往往零散，不全面，容易遗漏，我们需要对客户进行引导。一般按以下的目录来创作整个商业计划书，也引导客户按此目录讲述：
第一部分：企业概况
第二部分：企业战略
第三部分：企业文化
第四部分：企业管理团队
第五部分：行业及市场情况
第六部分：产品生产能力
第七部分：研究与开发
第八部分：营销策略
第九部分：经营管理
第十部分：融资说明
第十一部分：财务计划
第十二部分：风险控制
第十三部分：投资者退出方式
这样能够保证客户的条理顺畅，思路清晰。通常客户在讲述的时候，会发现很多问题他们自己还没有想清楚，还有不确定的地方，那么这些部分可以先保留。整体过完一遍之后，可以再就不清楚的地方要求客户复述，有争议的地方进行讨论、推敲。
第二步：确定商业计划书的融资对象
一般来讲，商业计划书要面对的投资人分为三种，天使投资人，天使投资人往往是新公司或新项目的第一位投资者，要冒新公司或新项目的风险，所以一般来讲投资额度不会太大。私蓦基金A轮、B轮，私蓦往往在项目运行一段时间后才会进入，投资额度相对较大，风险相对较小。不同的投资人，对商业计划书所关注的内容侧重有不同，确定好融资对象，才能更好创作出有针对性的商业计划书。
第三步：市场调查及撰写初稿
要创作出一份能吸引投资者的计划书，就必须有详实的项目产业分析和数据分析等相关资料。客户见面会后，通常我们会马上召集参会人员就刚刚的会议展开讨论并决定分工。
本着时间就是金钱的原则，为了节省客户的时间，我们会将参会人员按专长分别负责不同的任务，同时展开项目重新定位、项目未来展望、项目市场情况调查、行业目前状况及未来、政策影响及风险因素等多项工作。
撰写初稿时同时要注意，客户的口述材料往往过于口语化，且欠缺专业性、规范性，这就需要我们将口述材料进行适当概念包装、提炼，准确干练的表达出项目的目前情况及前景等，便于阅读理解。
第四步：定稿和优化
将所有工作做完，形成初稿给到客户后，客户一般会提出修改意见，一部分客户往往会提出偏离实际，但却让商业计划书看起来可行性更强，更吸引人的的修改意见及数据等，此时我们要摆正态度，以专业知识跟客户解释、比对每一个数据的来历、意义，力求不偏离事实，也不低估公司或项目的发展前景。
修改完成后，再次进行检阅，包括内容的全面性、完整性、错别字，修改后的语句通不通顺，数据是否正确等。
在实际创作中，还要注意几个问题：
1.投资人最关心的是，公司或项目能不能赢利，未来前景如何。也就是行之有效公司商业计划书目录里的第七部分：研究与开发;第八部分：营销策略。这两点是项目立足市场的根本，也是商业计划书里的重点，一定要作出清楚明白的描述。以利于投资人做投资决策。
2.商业计划书是给投资人看的，对公司或项目介绍、未来预期及财务数据，务必要交待清楚，写得准确明白，不能含糊。否则会增加投资人理解的障碍。
3.新项目的融资说明要找好对标企业。没有对标企业，则无法预估将来的市场情况，在做融资说明的时候就无法讲述清楚。也会令投资人产生项目不落地的感觉。
4.公司或项目的亮点要单独提炼出来。亮点不仅仅指项目的核心技术，也可以是产业趋势、生产优势、营销渠道、销售策略等。
5.商业计划书并不是越厚越好，而是要根据项目实际表述清楚即可。无意义繁杂冗长是完全没有必要的，也会增加投资人阅读的难度。
6.做好保密工作。商业计划书往往是公司或新项目的萌芽，往往一个IDEA就是行业或专业领域里的关键所在，所以在帮客户创作商业计划书时一定要做好保密工作。
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