券商进军高端财富管理市场渐入深水区。5月18日，兴业证券宣布正式推出私人银行业务，这也是国内首家独立设立的券商私人银行部。
界面新闻记者获悉，兴业证券私人银行主要为可投金融资产达百亿美元以上的高端客户提供金融服务，目前客户数在300人左右，主要集中在新富人群、企业家阶层、传统高净值客户、专业投资者等高端客户。
券商业务发展近两年面临着日益严峻的挑战。一方面，二级市场的弱势表现，降低了广大投资者的投资预期及参与热情，加之互联网金融带来的传统业务变局，券商的经纪业务收入大幅下降，以往依托该项收入实现纵向发展的路径遇到障碍；另一方面，证券发行、再融资，以及近期对于委外资金和资金池业务等的监管趋严，又为券商寻求横向发展增加了难度。此外，面对着包括银行、基金、第三方财富管理机构、信托等金融机构的白热化竞争，券商的外部经营生态也愈发艰巨。
因此，寻求业务创新和突破，无疑成为了券商应对现状的一条必经之路，“面向高净值人群提供私人银行服务”被认为是一个行之有效的突破口。
兴业证券董事长兰荣表示，选择在这个时点布局私人银行业务，是兴业证券洞察市场，发挥专长做出的重要战略。
“过去多年，兴业证券通过内生式增长，持续扩充资本和发展业务，实现了转型升级，资产规模和行业排名持续提升。”兰荣表示，未来，兴业证券仍将坚持这一思路，谋求取得二次转型的成功，而推出私人银行业务正是出于这一战略考量。
由于在高端金融服务领域起步较晚，券商当前在这一市场暂时处于落后位置。而在私人银行业务竞争已然白热化的阶段，兴证私人银行如何才能在传统银行及第三方提供的私人银行服务中突出重围？
界面新闻记者了解到，兴业证券私人银行将定位于为高净值客户提供一站式的金融服务平台，通过联动兴证家族的兴全基金、兴证资管、兴证创新资本、投行、研究所等机构，为高净值客户提供投融资一体化的金融服务。
“券商在研究、结构化产品创设、跨一二级市场资产获取及投资管理方面均有明显优势，如果能将这些能力用以服务高净值客户，则能够为高净值人群特有的价值。”奥纬咨询大中华区业务负责人盛海诺对界面新闻记者表示。
作为最贴近资本市场的金融机构，券商在服务高净值客户资本市场相关金融服务需求有着天然的优势，但当前国内券商高端金融服务业仅处于起步阶段，券商在销售团队、产品涉及、内外部资源整合、服务体系升级等方面还需要持续投入。
盛海诺建议，券商首先需要区分不同高净值客群并掌握各细分客群的行为特征。高净值客户内部仍存在众多细分群体，不同群里特征与金融需求存在很大差异，想通过“一套打法”服务不同类别的客群是不合实际的。
其次需围绕目标客户建立分层级的业务与渠道体系。例如针对企业家、家族等客户，券商可以依托在直接融资、股权投资或并购等方面的优势提供兼具对公及个人性质一体化的资本市场服务。
券商在跨一二级市场的特定资产获取、行业研究、投资管理等方面存在特定优势，一旦将这些能力通过“零售化”向高净值客户输出，券商可迅速形成“拳头产品”。
在拥有“拳头产品”之外，为帮助客户在自身平台真正“一站式”大类资产配置，券商同时需要充分利用自身拥有的各类业务牌照打通内部产品向私人银行业务的供给。
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